Тема Форекса чуть ли не самая популярная в сегменте трейдинга и инвестиций. Каждый, кто хоть раз интересовался трейдингом, обязательно наткнётся на рекламу какого-нибудь форекс-брокера и обучения.
И в первую очередь нельзя не упомянуть особенно извращенный вид лохотронов - Форекс-кухни: Форекс клуб, Альпари, Телетрейд и т.п. К счастью, в начале 2019г российские регуляторы одумались, и наконец их позакрывали. Но полностью их сравнять с землей не удается :).
Что такое форекс-кухни? Или форекс-дилеры, как они любят себя гордо называть. Это схематоз, который под предлогом торговли на рынке курсов валют, позволяет максимально быстро обнулить ваш депозит. Работает это следующим образом. Вместо того, чтобы выводить трейдинговые заявки на покупку/продажу в общий стакан регулируемой биржи, они делают микро-биржу внутри себя. Зачем? Чтобы можно было манипулировать рынком в нужную сторону и всегда оставаться в профите. При этом можно минимизировать комиссии (или вообще их удалить), так как прибыль будет идти с уменьшающихся депозитов жертв.
Пример. Есть группа лиц из десяти лиц (леммингов), у которых на счету по $100, и которые купили доллар по курсу 66р в надежде, что он вырастет до 67р. С плечом 100х. Да-да, это абсолютно нормальное дело для кухонь, там и 500х встречается. Так как крупных банков и внешних источников ликвидности на кухнях нет, то двинуть рынок тут никакой проблемы нет. Что кухня и делает, просадив курс до 65.3р. Движение более 1% с плечом 100х гарантированно обнуляет депозит, что и происходит с десятью депозитами. В результате кухня кладет в себе в карман $1000 за один трейд. После чего пригласит очередных новичков на бесплатный вебинар и расскажет, как рассчитать платежный баланс между двух стран и на основании этого спрогнозировать движение курсов валют.
Выводы. Если трейдишь ликвидные инструменты, то это должна быть нормальная регулируемая биржа, а не закрытое казино со своими правилами. Страсть к быстрым деньгам у людей вечна, поэтому нет сомнений, что форекс-кухни адаптируются и возродятся в каком-то другом формате - ждите рекламу в свежескачанных торрентах.
А если в целом говорить о валютном трейдинге, совет один: не торгуйте на валюте. Вообще. Это абсолютно гиблое место для физичеких лиц и небольших фондов. Валютные пары - это тот инструмент, на котором в долгосроке вы гарантированно потеряете деньги.
Почему валюта так сложна для трейдинга? Объясняется это очень просто - слишком велико количество факторов, влияющих на конечный результат. Сложность предсказания растет экспоненциально количеству факторов. Знаменитый пример с бильярдом - сложно ли рассчитать, куда точно ударится бильярдный шар после первого удара о борт, зная силу удара? Достаточно просто. После третьего? В десятки раз сложнее. После девятого? Потребуется учитывать силу притяжения людей, стоящих вокруг стола. После 56? Расположение всех элементарных частиц во вселенной. А теперь подумайте, сколько факторов влияют на курс рубля к доллару - начиная от цены на нефть, до настроения Эльвиры.
Посмотрите вокруг - много ли фондов, которые живут и зарабатывают деньги исключительно на торговле валютой? Таких нет. Есть глобальные макро-фонды, типа Bridgewater Associates, которые предсказывают как себя поведут те или иные рынки и отслеживают тысячи различных факторов квантовыми методами. Но даже они делают ставки только при тектонических сдвигах в экономике, когда один из факторов становится сильно преобладающим над остальными.
Что за тектонические сдвиги?
💰 Сорос и его знаменитый валютный трейд, поставивший на колени банк Англии.
💰 Множественные ситуации, когда валюта жестко привязана (pegged) к другой, и есть риск разрушения этой связи.
💰 События декабря 2014 в РФ. Еще свежа память о том, как финансовые гуру из СНГ активно наблюдали за растущим курсом доллара после Крыма и падающей цены на нефть. Сколько инфы было в сети. И что вы думаете? Ни Goldman Sachs, ни JP Morgan, ни Morgan Stanley, никто из них не мог предсказать глубину падения рубля даже близко. Все они были абсолютно уверены (и не стеснялись об этом говорить), что 40-50 рублей - это предел. Многие, кстати, после этого уехали в Лондон - после таких "предсказаний" ловить в России стало нечего.
Выводы. Просто забудьте про валютный трейдинг и воспринимайте текущий курс как данность. Не стройте прогнозов. Не пытайтесь подгадать, когда лучше поменять, даже если вам предстоит крупная транзакция (покупка квартиры, например). Спите спокойно и тратьте свое время продуктивно, изучая вещи, которые действительно поддаются анализу и на которых можно заработать. Если кто-то строит прогнозы по валютным парам - знайте, что он или шарлатан, которому больше не о чем написать, или мошенник, который, используя популярную тему, хочет заработать на вас денег.