Первый правилом риск-менеджмента является диверсификация портфеля. Иными словами, «не класть в корзину все яйца». Т.е. чтобы успешно вкладывать свои средства в акции, нужно направлять свой капитал в разные акции. К примеру, вы купили акции, Apple, Amazon и Facebook. Допустим вы оказались правы только в Apple, в Amazon вы понесли потери, а Facebook вы вышли «сухим из воды», не понесли убытки и не заработали. На первый взгляд может показаться, что вы ничего не заработали (1-1-0=0). Но это совсем не так.

Определив потенциальные акции для вложения, вы закладываете риск, а также потенциальную прибыль, иными словами риск-ревард. Предположим, согласно вашей системы средний риск ревард (risk-reward) составляет 1:3. Т.е. рискуя 100 долларами вы планируете заработать 300. 

Теперь вернемся к нашим инвестициям выше.

В $AAPL вы заработали 300$, в амазон вы потеряли -100$, а фейсбук «флет» т.е. по нулям. 300-100-0=200$.

А если бы вы вложили только в $AMZN, где понесли убытки, то остались бы у разбитого корыта. Вы можете подумать, почему бы не инвестировать всю сумму в $AAPL и заработать намного больше. Однако никто не знает, какая акция пойдет в вашу сторону. А рассчитывать на везение не вариант. Если вы вкладываете свой капитал надеясь на удачу, то лучше идти в казино. А инвестирование оставьте профи, где нужен холодный расчет и рационализм.

О других правилах риск-менеджмента мы поговорим в следующих статьях.